Poznáme TOP finančných agentov roku 2012

Čo vás motivovalo k vyhláseniu tohto ocenenia a s akými zámermi ste do toho šli?

Asociácia pracuje na zvýšení transparentnosti podnikania samostatných finančných agentov od svojho vzniku v roku 2007. Rok 2008 však bol rokom, ktorý ovplyvnila finančná kríza v podstatnej miere. Mali sme však možnosť sledovať úsilie našich členov vysporiadať sa s ňou a udržať svoje podnikanie a podnikanie spolupracujúcich agentov na patričnej produkčnej úrovni. Na kvalitatívnej úrovni ovplyvnilo podnikanie našich členov radikálne zmenené legislatívne prostredie.

Cítili sme vhodnosť upozorniť na tých, ktorí tieto okolnosti zvládli najlepšie a využili sme priestor konferencie o networkingu organizovanej spoločnosťou Sofisol na prezentáciu tých, ktorí nepriazeň finančnej krízy a nový legislatívny rámec zvládli vo svojej praxi dosiahnutím najvyššej produkcie v prospech finančných inštitúcií a súčasne vyhoveli novým podmienkam v prístupe ku klientom.

Výsledky ste vyhlasovali v troch kategóriách - v sektore poistenia alebo zaistenia, prijímania vkladov a doplnkového dôchodkového sporenia, v sektore kapitálového trhu a v sektore poskytovania úverov. Ktoré faktory boli rozhodujúce v jednotlivých kategóriách?

Vychádzali sme z určenia sektorov finančného trhu podľa nového zákona o finančnom sprostredkovaní a finančnom poradenstve. Od roku 2009 sme v súlade s týmto zákonom upravili vykazovaciu povinnosť všetkých našich členov a v rámci každého sektora finančného trhu sledujeme počet novouzatvorených zmlúv s vyjadrením ich celkového finančného objemu.

Oceňujeme teda samostatných finančných agentov podľa dosiahnutej produkcie. Predstavenstvo asociácie má na zreteli rozširovanie informačných povinností  smerom k sledovaniu kvality služieb. Meranie kvality služieb je však najťažšie z hľadiska objektivity.

Čím sa odlišoval tento ročník od predchádzajúceho ročníka? Čo všetko museli splniť záujemcovia, ktorých ste ocenili?

V minulom ročníku za výsledky roka 2011 boli ocenení dvaja členovia: PARTNERS GROUP SK, s.r.o. získali prvenstvo v sektore kapitálového trhu, v ich činnosti sú investície klientov dôležitou oblasťou sprostredkovania, najmä v spolupráci so správcovskými spoločnosťami. Ostatné sektory ovládla svojou produkciou spoločnosť OVB Allfinanz Slovensko a.s., ktorá je v jednotkou tohto druhu podnikania najmenej 15 rokov na Slovensku.

V roku 2012 však prvenstvo v sektore poskytovania úverov náleží spoločnosti Fincentrum, ktorá nemá za sebou dlhú históriu, ale angažovanosť v sprostredkovaní hypotekárnych úverov je v činnosti agentov dominujúca. Všetci členovia sú povinní vykazovať svoju produkciu dvakrát ročne, vždy za polrok a následne za celý rok. Verejnosť informujeme o výsledkoch za všetkých členov spoločne so snahou vyjadriť trhový podiel asociovaných členov.

V čom boli podľa vás najlepší samostatní finanční agenti lepší ako tí ostatní?

Nerobíme ani žiadne nominácie. Na základe údajov oznámených asociácii zverejníme tých, ktorých výkony sú v danom finančnom sektore najvyššie. Všetci členovia majú informačnú povinnosť a jej nesplnenie sa považuje za hrubé porušenie povinností člena. Napríklad minulý rok ju neslpnil jeden člen a okamžite sme mu pozastavili členstvo.

Ako bude podľa vás vyzerať ďalší ročník odovzdávania Cien AFISP-u? Môžu sa naň spoločnosti pripravovať už teraz? Chystáte nejaké novinky?

Ceny AFISPu by sme radi spojili v budúcnosti so sledovaním kvality podnikania. Podnikanie samotné však súvisí s etikou správania, v rámci členstva máme záujem na zvyšovaní stupňa samoregulácie podnikateľského správania sa členov. V tejto oblasti nás čaká najvýznamnejší posun a s tým súvisí aj pomerne zložitá príprava podmienok samoregulácie. Určite to však niej otázka iba pár mesiacov.

oPoisteni.sk

Profil:

Predstavujeme Asociáciu finančných sprostredkovateľov a finančných poradcov

Kedy vaša asociácia vznikla a za akým cieľom?

Asociácia vznikla v roku 2007. Účelom bolo vytvorenie profesionálnej inštitúcie, ktorá by reagovala na vývoj legislatívnych zmien v regulácii finančného sprostredkovania a finančného poradenstva v domácom prostredí i v prostredí Európskej únie a mohla spolupôsobiť pri zosúladení záujmov podnikania a ochrany práv finančného spotrebiteľa v miere osožnej pre obe strany. Trvalo pracujeme na raste profesionálnej úrovne členov, vytváraní zázemia pre ich podnikanie vlastnou metodickou činnosťou, odbornými konzultáciami a poradenstvom.

Organizujeme Etickú komisiu, legislatívnu a vzdelávaciu komisiu a komisiu pre spracovanie najlepších praktík finančného sprostredkovania. V roku 2010 sme sa stali subjektom povereným Národnou bankou Slovenska pre zabezpečenie odborných skúšok finančných sprostredkovateľov stredného stupňa odbornej spôsobilosti. Monitorujeme potreby členov, podnety finančných spotrebiteľov na zlepšenie kvality podnikania a pracujeme na trvalom vzdelávaní členov tak, aby oni mohli v praxi presadzovať svoje vzdelávacie programy pri budovaní finančnej gramotnosti obyvateľstva, ale aj v priamom styku s klientami.

Koľko máte aktuálne členov? Spresnite, aké výhody im poskytujete a čím je pre nich členstvo u vás zaujímavé?

Asociácia má v súčasnosti 20 členov. Výhodou nášho členstva je obhajoba spravodlivých podnikateľských záujmov finančných agentov a finančných poradcov. Sme dôležitým subjektom pri vývoji legislatívneho prostredia a našou snahou je obhajovať záujmy podnikania tak, aby rástla ochrana finančného spotrebiteľa bez dramatických vplyvov na obmedzenie podnikania, čo chceme dosiahnuť aj vplyvom na etiku podnikania členov. Členom dávame podporu pre aplikáciu platných právnych predpisov v praxi a otvárame priestor pre profesionálne diskusie o odborných problémoch.

Venujeme sa vzdelávaniu a organizujeme odborné skúšky. Naši členovia môžu zdarma absolvovať osobitné finančné vzdelávanie stredného stupňa pre svojich. podriadených finančných agentov. Na našu asociáciu sa vo významnej miere obracajú aj nečlenovia so záujmom o naše odborné stanoviská. Pre členov zabezpečujeme odbornú komunikáciu aj s orgánom dohľadu. Pracujeme trvalo na tom, aby sme boli navonok rešpektovanou autoritou schopnou vykonávať podporu podnikania našich členov.