Za pomoci robotického poradcu by mal ten skutočný živý poisťovací poradca zostaviť so zákazníkom „veľmi jednoduchým a názorným spôsobom" portfólio fondov. Stratégia má pritom čo najlepšie pokrývať klientove záujmy a záľuby. V súlade s tým je možné napríklad pri výbere fondov cielene nastaviť ťažisko na trvalú udržateľnosť alebo témy budúcnosti.
Alfonds sprevádza zákazníka celým procesom a na stlačenie tlačidla poskytne všetky informácie o fondoch. Na základe piatich vstupných údajov podchytí investičné želania klienta. Na základe toho zostaví návrh individuálneho portfólia, ktorý je prevzatý do poradenskej dokumentácie. Radiaceho robota naštartovala maklérska sieť Zurich. Vývojári zdôrazňujú, že jeho aktivity spĺňajú požiadavky smernice pre sprostredkovanie poistenia (IDD).
Podľa zástupcov Zurich je poradenstvo k investičnému životnému poisteniu vďaka Alfondsovi „hračkou". Kurt Möller, člen predstavenstva poisťovne Zurich k tomu dodáva: „Aplikácia je návodná a intuitívna. Poradcovia sa tak môžu viac zamerať na individuálne potreby zákazníka, bez toho, aby museli študovať rôzne tabuľky a prehľady."
Komentáre
Pridať komentár