Možností, ako zlato, archívne vína, obrazy, šperky, nehnuteľnosti, je veľa, no ako pripomína Marek Sokol z UNIVERSAL maklérsky dom, každá investícia je individuálna a treba sa na ňu pozerať aj s ohľadom na cieľ investora, investičný horizont, či povahu v prípade vzniku rôznych trhových scenárov.
Inflácia ukrajuje z úspor a mnohých stavia pred otázku, či v tejto neistej dobe nie je lepšie peniaze zhodnocovať investovaním a do čoho.
„Existuje veľmi jednoduchá formulka ohľadom otázky či a kedy investovať, a to: “Najlepší čas na začiatok investovania bol včera a ten druhý najlepší je dnes.” Keď sa nad touto otázkou zamyslíme aj z pohľadu inflačného rizika, tak zmysel investovania sa len potvrdzuje,“ konštatuje Marek Sokol, garant pre sektor kapitálového trhu spoločnosti UNIVERSAL maklérsky dom.
Investovanie bez špekulatívnych nákupov
Jedným z dôvodov, prečo investovať, je fakt, že ak máte odložené voľné peniaze doma, či na bežných bankových účtoch s nulovým zhodnotením, prichádzate postupne o ich hodnotu práve v dôsledku inflácie.
Dnes sa dá investovať už takmer do čohokoľvek, no ako pripomína odborník, napríklad v spoločnosti UNIVERSAL maklérsky dom sa riadia základným prístupom dlhodobej ochrany a budovaniu majetku klientov bez špekulatívnych nákupov.
„Preto odporúčame hlavne investície do ETF podielových fondov. Na výber je ich niekoľko druhov, či už akciové, dlhopisové, peňažné, realitné alebo aj komoditné, pričom aj možností je viacero, napríklad v podobe nákupu konkrétnych dlhopisov, či investičných certifikátov a iné,“ spresňuje.
Konkrétne komodity v podobe vína, obrazov alebo áut sú špecifické pre určitú skupinu klientov, ktorí majú k takýmto oblastiam vytvorený aj zvláštny vzťah, prípadne aj iný investičný zámer, ako aj majetkovú štruktúru.
Ako si vybrať typ investície
„Každá jedna investícia je individuálna, a zároveň každá si vie nájsť svojho záujemcu podľa toho, čo daný investor práve vyhľadáva, aký má cieľ, investičný horizont, či povahu v prípade vzniku rôznych trhových scenárov,“ podotýka Marek Sokol.
Mohlo by vás zaujímať: Povinné zmluvné poistenie v SR ďalej zdražuje. Rast cien je najrýchlejší v regióne
Napríklad investícia do zlata je odjakživa spojená so stabilitou, resp. s uchovávaním hodnoty najmä v náročnejších časoch. „To sa nám dnes potvrdzuje aj v nadväznosti na rôzne geopolitické konflikty, kedy si môžeme všímať historicky maximálne cenové hodnoty tejto komodity,“ upozorňuje.
Otázne však podľa neho zostáva, či si túto cenu udrží aj dlhodobo, resp. ako budú znášať jeho investori prípadné poklesy, ktoré môžu kedykoľvek prísť. „Aj preto neodporúčam vsádzať všetko na jednu “kartu”, ale rozmýšľať nad dostatočným rozložením svojho investičného portfólia,“ podotýka Marek Sokol.
V prípade investície do nehnuteľnosti, sa zas od investora vyžaduje na vstupnú investíciu väčší kapitál. Samozrejme, je možné si pomôcť úverovým financovaním, no s tým je spojený záväzok v podobe splácania úveru.
„Nehnuteľnosti narastajú z dlhodobého hľadiska na hodnote, avšak netreba zabúdať aj na potrebnú starostlivosť, ktorú si vyžadujú v podobe údržby a správy, prípadne starostlivosť spojenú s nájmom,“ pripomína Marek Sokol.
Obchodovanie s konkrétnymi komoditami, ako napríklad víno, autá, obrazy a pod. je pre mnohým rovnako zaujímavé, najmä ak je s tým spojený aj záujem či vášeň investora o danú komoditu.
„Hoci sa obchodovaniu s konkrétnymi komoditami v našej spoločnosti nevenujeme, vieme vyhovieť takmer každému klientovi napríklad s využitím podielových fondov, ktoré dnes môžu byť zamerané naozaj na čokoľvek. Rôzne technologické oblasti, potravinársky priemysel, dokonca aj fond kopírujúci fyzické zlato, či fond zameraný na spoločnosti s využitím blockchain technológií,“ vysvetľuje Marek Sokol.
Mohlo by vás zaujímať: Počty podriadených finančných agentov v oblasti poistenia rástli v roku 2025 len mierne
V prípade fondov napríklad vedia jasne definovať podkladové aktíva, ako aj poplatkovú štruktúru, pričom vedia vyhovieť klientovi s akýmkoľvek zámerom. „Investovať môže naozaj každý aj od minimálnej sumy, povedzme, napríklad 10 eur,“ konštatuje.
Zároveň všeobecne odporúča výber ETF fondov, kde je výnos po jednom roku ich držania oslobodený od daňovej povinnosti.
Začiatočník verzus profi investor
Ak máte obavy, či ste správny typ investora, a či ako začiatočník máte šancu uspieť, Marek Sokol pripomína, že každý investor je v niečom špecifický a každý si vyžaduje individuálny prístup bez ohľadu na to, či je začiatočník, alebo profesionál.
„V každom prípade je potrebné na začiatku zistiť investičný zámer, horizont, ako aj profil daného investora, aby sme mali predstavu, ako by reagoval v prípade rôznych trhových scenárov, teda v prípade poklesov aj rastov,“ upozorňuje odborník UNIVERSAL maklérsky dom. Z pohľadu začiatočníka je potrebné si v prvom rade overovať informácie, ktoré získa o danom produkte, napríklad v podobe histórie daného produktu, jeho výnosov, poplatkovej štruktúry, emitenta a pod.
„Najčastejším rizikom, kedy prichádzajú investori o svoje úspory, môžu byť práve sľubované vysoké výnosy za príliš krátke obdobia,“ upozorňuje Marek Sokol. Ako zároveň dodáva, investovanie je dnes už naozaj pre každého. „Je množstvo možností, ako ochrániť a budovať svoj majetok zodpovedne a s potenciálom rastu,“ konštatuje.
Mohlo by vás zaujímať: Doživotná penzia z II. piliera v roku 2025: priemer 26,20 € mesačne pre takmer 10‑tisíc sporiteľov
Aj preto, ak máte pochybnosti, či to zvládnete, je lepšie sa obrátiť na odborníka. Ten dokáže práve individuálnym prístupom po vzájomnej konzultácii vyhodnotiť vaše potreby a nasmerovať vás ku konkrétnemu produktu, ktorý bude spĺňať vaše požiadavky. Nejde však len o úvodné rady ohľadom výberu produktu.
„Obrovskou pridanou hodnotou je aj aktívna správa portfólia klienta, ktorý sa môže kedykoľvek obrátiť na svojho sprostredkovateľa a konzultovať s ním svoje otázky. To je častokrát najdôležitejšia súčasť vzájomnej spolupráce, pretože takto vie sprostredkovateľ svojho klienta odborne nasmerovať a poradiť mu počas rôznych trhových výkyvov, ktoré dokážu výrazne ovplyvniť klientove správanie,“ dodáva garant pre sektor kapitálového trhu UNIVERSAL maklérsky dom Marek Sokol.
Komentáre
Pridať komentár