USF a AFIZ varujú pred zneužitím zmien v pravidlách pre daňové zvýhodnenie životného poistenia

Od 1. januára 2015 vstúpia v susednom Česku do platnosti niektoré nové pravidlá pre daňové zvýhodnenie zmlúv životného poistenia. Aj naďalej bude možné zaplatené poistné až do výšky 12.000, - Kč ročne odpočítavať od základu dane a / alebo na zmluvu poberať príspevok zamestnávateľa až do výšky 30.000, - Kč ročne oslobodený od dane z príjmu a od poistného na sociálne a zdravotné poistenie.

Zostáva zachovaná podmienka, že zmluva musí trvať najmenej 60 mesiacov a musí končiť najskôr v roku, keď klient dosiahne 60 rokov. Novo musia byť dohodnuté, že zo zmluvy nemožno vykonávať žiadne priebežné výbery, ktoré nie sú poistným plnením. Vďaka tomu sa produkt stane menej likvidný a event. mimoriadny výber bez povinnosti dodanenia je možné vykonať najneskôr do 31.12.2014. Kto bude chcieť naďalej využívať popísané daňové zvýhodnenia, musí počítať s tým, že k vytvorenej finančnej rezerve sa dostane až v roku, kedy mu bude 60 rokov, alebo o popísané daňové výhody príde, a to aj spätne. 


Táto významná legislatívna zmena však môže byť zneužitá nepoctivými predajcami s cieľom ukončiť existujúce zmluvy a nahradiť ich bezdôvodne novými. V tejto súvislosti upozorňujeme všetkých klientov životného poistenia na nasledujúce skutočnosti: