Slovensko sa pridáva ku krajinám, v ktorých majú finanční profesionáli možnosť získať najvyšší nezávislý certifikát odbornosti v Európe od Európskej asociácie finančného plánovania (EFPA).
Už tento mesiac sa začína prvý prípravný kurz záujemcov o certifikát EFA – European Financial Advisor. Podľa vzoru 12 krajín Európy sa jeho účastníci budú zdokonaľovať vo finančnom plánovaní, finančnej matematike, v makroekonómii, práve, daňovej oblasti, poisťovníctve, vkladových a úverových produktoch, nehnuteľnostiach a investovaní. Zavŕšením bude skúška podľa EFPA profesionálnych štandardov.
Európska asociácia finančného plánovania vznikla v roku 2000 a udeľuje certifikáty s cieľom zvyšovania profesionality služieb najmä v oblasti finančného poradenstva (EFA) a finančného plánovania (EFP).
Dnes má jej certifikáty v Európe okolo 17 tisíc finančných profesionálov. Poslaním EFPA je nastavovať a zavádzať vysoké štandardy kvalifikácie a kompetencie, etického správania a profesionality do služieb finančného poradenstva a finančného plánovania v celej Európskej únii. Víziou EFPA je, aby verejnosť aj klienti profitovali z kompetentného, spoľahlivého a transparentného poskytovania finančných služieb a poradenstva od dôveryhodných európsky certifikovaných finančných sprostredkovateľov, poradcov a plánovačov, ktorí majú vedomosti, zručnosti a etický prístup.
Na Slovensku budú kurzy aj certifikácia pod odbornou záštitou Asociácie finančných sprostredkovateľov a finančných poradcov (AFISP). V rámci svojich vzdelávacích aktivít chce Asociácia finančných sprostredkovateľov a finančných poradcov v spolupráci so zahraničným partnerom sprístupniť najvyššiu certifikovanú úroveň odbornej prípravy pre finančných sprostredkovateľov, poradcov a odborníkov vo finančnom plánovaní.
„Naším cieľom okrem iného je, aby bol tento druh vzdelávania uznaný orgánom dohľadu pri plnení podmienok odbornej spôsobilosti. Ide o najvyššiu dosiahnuteľnú kvalifikáciu v oblasti finančného sprostredkovania a poradenstva,“ zdôraznila generálna tajomníčka AFISP Darina Huttová.
„Certifikát nateraz nie je ekvivalentom, a ani na Slovensku zatiaľ nebude ekvivalentom skúšok požadovaných národným regulátorom. Na druhej strane tým, že je udeľovaný nezávislou organizáciou, držiteľ získava kontext, rozhľad a prehľad o trhu, sebadôveru a schopnosť dať klientom erudovanejšie poradenstvo. Vďaka certifikátu sa stáva členom prestížnej skupiny,“ konštatuje Marta Gellová, predsedníčka Rady EFPA Česká republika. U našich západných susedov pôsobí už 206 držiteľov EFA certifikátov.
„Prípravný kurz trvá jeden rok. Dôvodom je, že objem matérie potrebný na skúšku je veľký. Zahŕňa všetky sektory finančného trhu, príslušnú legislatívu, etiku, dane a poradenské princípy,“ podotýka Michal Šrubař, predseda Akreditačnej komisie EFPA Česká republika. Skúška má tri fázy.
Prvá pozostáva zo znalostného testu – analytické a aplikačné otázky. Následne dostane kandidát na spracovanie prípadovú štúdiu, ktorú obhajuje pred trojčlennou komisiou v rámci ústnej skúšky. „Tí, čo chcú získať certifikát, musia mať prax, musia chcieť investovať do seba, a to nielen peniaze, ale hlavne čas,“ dodáva Gellová.
EFA certifikáty znamenajú pre profesiu vyššiu pridanú hodnotu. „Napríklad v Česku na skúšky voláme nielen zástupcov vlády, ale aj Českej národnej banky, bankových asociácií a podobne, aby sa prišli pozrieť na ich úroveň. Reakcia je vysoko pozitívna a myslím, že to je cesta,“ podotýka Marta Gellová.
Držiteľ EFA certifikátu má dve zásadné kvality. Jednak odbornú a jednak etickú. EFPA má vlastnú etickú komisiu a etický kódex, ktorý podpisuje každý. „Dôkladne kontrolujeme to, aby sa poradcovia správali tak, ako sa majú,“ konštatuje Michal Šrubař. Tým, že 80 % je v rámci certifikátu rovnakých pre všetky krajiny a v 20 % sú implementované národné odlišnosti, držiteľ certifikátu získava odborné zdatnosti z fungovania trhu vo viacerých krajinách.
Komentáre
Pridať komentár