Zaujímalo nás, či ide o jednorázovú povinnosť, alebo o kvartálne hlásenia, ktoré bude treba opätovne predkladať. Podľa Martiny Solčányiovej, hovorkyne Národnej banky Slovenska, ide zatiaľ o jednorazovú povinnosť, ktorá je predkladaná za daný kvartál a ktorá je vyžiadaná v súlade so zákonom č. 747/2004 Z. z. o dohľade nad finančným trhom a o zmene a doplnení niektorých zákonov.
Nové výkazy majú odhaliť trhové anomálie
Prečo tieto nové údaje od maklérov vlastne regulátor vyžaduje? „Národná banka Slovenska, ktorej je zverený výkon dohľadu nad finančným trhom je povinná vykonávať dohľad v sektore finančného sprostredkovania a finančného poradenstva tak, aby bol naplnený jeho cieľ. Ním chceme prispievať k stabilite finančného trhu ako celku, ako aj k bezpečnému a zdravému fungovaniu finančného trhu v záujme udržiavania dôveryhodnosti finančného trhu, ochrany finančných spotrebiteľov a iných klientov na finančnom trhu a rešpektovania pravidiel hospodárskej súťaže," potvrdila Solčányiová.
„Z tohto dôvodu považujeme za legitímne požadovať od regulovaných subjektov, teda od samostatných finančných agentov, predkladanie informácií, ktoré po následnom spracovaní môžu indikovať isté trhové anomálie, ktoré je potrebné riešiť v rámci výkonu dohľadu. Každý jeden zo zbieraných údajov NBS kvantitatívne a kvalitatívne vyhodnocuje," dodala hovorkyňa.
Vykazovacie povinnosti voči regulátorovi
Regulácia finančného sprostredkovania a finančného poradenstva je podľa Martiny Solčányiovej v princípe obsiahnutá v zákone č. 186/2009 Z. z. o finančnom sprostredkovaní a finančnom poradenstve. Podľa neho finančné sprostredkovanie alebo finančné poradenstvo vykonávajú v sektore poistenia alebo zaistenia samostatní finanční agenti alebo ich podriadení finanční agenti, viazaní finanční agenti alebo finanční poradcovia.
Vykazovacie povinnosti vo vzťahu k vybraným subjektom sú stanovené na ročnej báze. Informácie sa predkladajú spravidla elektronicky prostredníctvom internetovej aplikácie Regfap, ku ktorej má každý subjekt osobitný prístup prostredníctvom vlastných prihlasovacích údajov.
V praxi je však rozdiel vo vykazovacích povinnostiach finančných agentov. Keďže viazaní finanční agenti spolupracujú s finančnými inštitúciami na základe zmluvy, nie sú viazaní voči NBS. „Vykazovacie povinnosti si však musia splniť samostatní finanční agenti a poradcovia, prípadne ich odborní garanti. Majú ich taktiež odborní garanti finančných inštitúcií, ktoré využívajú viazaných finančných agentov alebo viazaných investičných agentov," konštatovala Solčányiová.
Svoje aktivity musíte spätne preukázať
Ak chcete vedieť, ktorým častým chybám sa treba pri vykazovaní vyhnúť, regulátor vám poskytne len stručnú informáciu – treba dodržiavať zákon. „Pre subjekty pôsobiace v sektore finančného sprostredkovania a finančného poradenstva, je dôležité vykonávať činnosti tak, aby mali v ktoromkoľvek momente k dispozícii informácie o svojej činnosti a aby vedeli preukázať jej rozsah. Taktiež je dôležité o tejto činnosti dôsledne uchovávať záznamy a mať nastavené vnútorné procesy tak, aby sa dali spätne prešetriť jednotlivé prípady," dodala hovorkyňa.
Podľa jej ďalších vyjadrení, v najbližšom období čakajú oblasť finančného sprostredkovania a finančného poradenstva legislatívne zmeny, súvisiace najmä s transpozíciou Smernice IDD. „Nielen NBS, ale aj dohliadané subjekty, budú musieť prispôsobiť svoju činnosť tejto markantnej zmene," uzatvorila Solčányiová.
Komentáre
Pridať komentár