Váš fond dosiahol od svojho vzniku najlepšie zhodnotenie v kategóriách - Negarantované zmiešané dôchodkové fondy a Negarantované akciové dôchodkové fondy. Čomu pripisujete takýto úspech?
Ide o vyváženú mieru akceptovateľného rizika a bezpečnosti dôchodkových peňazí. Našou snahou je mať podľa možnosti nízku volatilitu portfólia, podarilo sa nám vyhnúť cenným papierom niektorých problémových krajín, ale na druhej strane aj čiastočne situáciu využiť na zvýšenie výkonnosti DF.
Aká je aktuálna situácia v uvedených fondoch? Skúste to zhodnotiť.
Aktuálne sa dôchodkové fondy pripravujú na masívny presun majetku z negarantovaných fondov do garantovaného k 30. aprílu tohto roka. Pozitívnym výsledkom bude skutočnosť, že sporitelia, ktorí ponechajú časť alebo celý majetok v negarantovanej schéme si túto skutočnosť plne uvedomia a písomne nám to potvrdia. Negatívne sa už v plnom rozsahu prejavuje skutočnosť zníženia výška príspevkov z 9 na 4 %. Pozitívnou skutočnosťou je možnosť sporiť si v dôchodkových fondoch aj vlastné peniaze a príspevok je dokonca do 2 % základu dane odpočítateľnou položkou.
Aké trendy odhadujete v ďalších mesiacoch v zmiešaných a akciových dôchodkových fondoch?
Počínajúc májom sa dá očakávať prudké zvýšenie akciovej zložky v negarantovaných dôchodkových fondoch a od toho ako sa vo svete akciám ne/bude dariť taká bude, viac- menej, v tomto roku aj ich výnosnosť. Fondy budú na rozdiel od súčasnosti výrazne menšie, avšak schopné pružne reagovať na aktuálnu situáciu.
Naopak v garantovaných DF sa oproti minulému roku dá očakávať zníženie výnosnosti, čo je ovplyvnené a minimálnymi sadzbami dlhopisov, respektíve termínovaných vkladov, ale prirodzene aj logickým zákazom akciovej zložky.
oPoisteni.sk
Komentáre
Pridať komentár